财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《188bet金宝搏网投平台》，《首次登录送91元红包》天博电子游戏官网
“必赢亚洲登陆”
米乐m6怎么样
……
{!! riqi() !!}
“靠谱的买球平台”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，第十六批赴南苏丹（瓦乌）维和部队出发，m6vip米乐官网，澳博体育体育，K8凯发官网买球，新葡萄国际
{!! riqi() !!}，宁夏冬季旅游促消费活动在泾源县启幕，欧宝正规平台，世界杯不能投注，环球在哪玩，网上斗地主赢钱的软件
{!! riqi() !!}，记北疆乡野30载“定心丸”：以法理温情绘就乡村平安卷，365bet客户端，捕鱼达人网络版，赢咖2登录入口，AG真人app官方
{!! riqi() !!}|A股12月“开门红” AI手机板块走强|3d图迷总汇|威尼斯人视讯网站|博彩app哪个好|奔驰星平台入口
{!! riqi() !!}|黄奇帆：五件事将极大推动海南产业发展|巴黎人网投真人|万博体育登录官网|ag体育足球外围|世界杯从买球盘口
{!! riqi() !!}|守艺人助炕围画“脱胎换骨” 民间艺术借文创“出炕入世”|多宝在哪注册|扑克牌三人玩法有哪些|明牌抢庄牛牛游戏经验|雷速 体育……
{!! riqi() !!}，香港第59届工展会开幕 预计吸客约130万人次，现金扑克游戏，英皇体育官方，888真人下载，万人牛牛游戏
{!! riqi() !!}，民主革命家黄兴长孙黄伟民逝世，aoa体育平台，ag捕鱼王娱乐大全，赌博注册送钱网站，百老汇赌场网站
{!! riqi() !!}|第七届澜湄国际电影周在云南曲靖开幕|澳门所有的娱乐平台|188体育生微博|易博体育平台登录|火狐电竞平台下载
{!! riqi() !!}，探访济南机器人6S中心：家庭陪伴类机器人受热捧，爱游戏电竞app官网，火狐在线注册，hg008，澳博怎么注册
{!! riqi() !!}，残特奥会“两活动一计划”在广东中山启动，龙8国际注册App，大玩家现金平台，九州体育免费试玩，盈彩网app官网
{!! riqi() !!}，危急时刻果断一跃 铁路乘务员站外勇救落水者，乐鱼客户端，大赢家体育比分比，bet9网址，金沙在线官网
{!! riqi() !!}|A股12月“开门红” AI手机板块走强|真钱正规赌场|奥门金沙永久免费游戏|贝博bb平台体育|e世博体育外围
{!! riqi() !!}|日媒：受强震影响 日本一核设施乏燃料池水溢出|ca88唯一官网登录|澳门皇冠最新备用网址|九州网站多少|博狗体育平台娱乐
{!! riqi() !!}|多措并举打好“提振+扩大”消费组合拳 “真金白银”惠民生|可以的捕鱼|AG2021亚洲游戏|手机比分直播|久久游戏
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|2024年珠江区降水量和水资源总量均偏多|百老汇登录|世界杯官网买球平台|万博手机版官网首页|亚洲十大菠菜平台
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
