猫眼电影记者 钱达人 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：188比分直播吧

  12月23日,京剧《良方》演绎中医人风骨：“身为柴、心为引”,2024年4月底的春耕时节，与科左中旗相邻的开鲁县被曝出村镇干部阻碍承包农户下田耕种、增加承包费的新闻。事件经媒体报道和官方通报后逐渐明晰：自上世纪90年代以来，当地为了治理荒漠改善生态，在政府主导下鼓励农户“包荒开荒”，一些在国土部门地类档案中是林地、草地等性质的土地被农民们承包后一步步开垦为了耕地，后者在国土调查中被认定性质变更，因而有了政府要求增加承包费的说法。,ag完美对子什么意思。

  12月23日,湖南电动汽车出口首次突破百亿元 前11月对东盟出口增逾5倍,双方将继续坚定捍卫第二次世界大战胜利成果以及载入《联合国宪章》的战后世界秩序，反对否定、歪曲和篡改二战历史。双方指出，必须进行正确的历史观教育，保护好世界反法西斯纪念设施，保护其免遭亵渎或破坏，严厉谴责美化甚至妄图复活纳粹主义和军国主义行径。双方计划于2025年隆重庆祝中国人民抗日战争和苏联卫国战争胜利80周年，共同弘扬正确的二战史观。,沙巴官方,星力捕鱼信誉客服,澳门游戏官方。

  时事2：凯时网址是多少

  12月23日,第九届中国文联知名老艺术家成就展在京举办,而就唐山而言，虽然一季度暂时落后，但其历来都是下半年GDP在全年占比更高，能否率先迈进万亿俱乐部门槛，仍然具有较大悬念。,送3金币棋牌平台,爱游戏官方app,体育投注有哪些网站。

  12月23日,白俄罗斯防长：“榛树”导弹月底进入战斗值班,财报显示，江特电机主要从事以碳酸锂为主的锂盐产品研发、生产和销售，依托自有锂云母矿山，构建了从锂矿石到锂盐的“采选冶”一体化产业链。公司对外主要销售产品为电池级碳酸锂、工业级碳酸锂及其他共生矿产品。,博乐棋牌手游官网,欧宝赌场网站,电子pg游戏。

  时事3：云顶集团手机登录

  12月23日,世界羽联总决赛：多场国羽双打将迎关键对决,记者统计前述341项上市公司参与设立产业基金的事件发现，“新材料”“新能源”“人工智能”“半导体”以及“智能制造”成为五大高频词出现近150次。与前述领域高度相关的“集成电路”“先进制造”“新一代信息技术”等也频频出现，此外还包括“机器人”“生物医药”“低空经济”等新兴产业领域。,世界杯球赛买球,澳门皇冠四虎在线视频,365bet体育手机客户端下载。

  12月23日,残特奥会香港游泳选手陈柏希成“五金王”,公权私用破了底线，违规决策踩了红线，收受贿赂碰了高压线，靳东亲清不分，甘于被“围猎”，把手中的权力变成了谋取私利的工具。贪欲之门打开了，贪腐的步子迈出了，在给地方政治生态、营商环境造成严重影响的同时，靳东自己也在追逐“钱途”中泥泞不堪。,必威体育电竞,sbobet官网,澳门龙虎下载正规平台。

  时事4：世界杯还能下注吗

  12月23日,中国最大淡水湖鄱阳湖跌破8米极枯水位,在彭昌国看来，在非洲卖手机是个苦差事。一方面，翻新机的质量并不稳定，售后需求比较多。另一方面，想要融入当地的销售网络并不容易。他表示，手机档口主要做批发生意，一些当地人会来卖场进货，而手机销售网络非常下沉。一些人甚至会在卖场中进货，直接到街对面摆摊销售。“一些当地人也习惯在街边买手机，连个柜台都没有，他们甚至不习惯到专卖店买手机。”,qq分分彩官方网站,金百利国际娱乐真人真人,葡京下载app。

  12月23日,古尔班通古特沙漠新能源外送能力升级,此外，还有网友称赵菊英并非视频中宣传的退休老师，而是“被辞退”。对此，嘉峪关市教育局工作人员回应极目新闻记者称，赵菊英于2023年从该市某小学退休，针对网友们反映的问题，教育局将介入调查。,德扑论坛,新甫京娱乐娱城平台网址,云鼎国际app下载。