财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《万博官方》，《首次登录送91元红包》德州牛仔游戏猫腻
“明升网址”
凯时在线试玩
……
{!! riqi() !!}
“芒果体育官网登陆”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，无人机群飞行规划员 职业更新拓就业空间，威尼期人线路检测，八方体育登陆网址，沙巴官方下载，葡京实况式轮盘自动识别网
{!! riqi() !!}，上百只岩羊现身青海德令哈柏树山地区，网上赌城哪个平台好，mgm可靠吗，牛牛小游戏，捕鱼达人单机版
{!! riqi() !!}，12月2日“农产品批发价格200指数”比昨天上升0.29个点，新美高梅线上娱乐，沙巴下载，新宝彩票官网首页，世界杯竞猜彩票网站
{!! riqi() !!}|WTT香港总决赛男单半决赛：王楚钦因伤退赛|新濠天地快速注册|模拟游戏下载|极速体育主页下载|365体育足球app下载
{!! riqi() !!}|海南自贸港封关后第一批“分批出岛、集中申报”货物出岛|正宗六合玄机料|澳门黄金城app下载|云顶娱乐手机版官网|购买世界杯足球比分
{!! riqi() !!}|山西方山：雪漫梅洞沟 冰雪秘境入画轴|乐享彩票app下载|必胜app平台|新宝gg电竞|4377线上娱乐……
{!! riqi() !!}，火锅暖胃更暖心 重庆一景区连续多年宴请“城市美容师”，球探体育比分苹果破解，印尼分分彩网站，世界杯哪里买球好，48个国际音标口型真人示范
{!! riqi() !!}，报告：特色路径绘就长江文化“百花齐放”全景，飞禽走兽提现，w88网站多少，世界杯开户网址，火狐体育最新下载
{!! riqi() !!}|中粮集团质量安全管理部副总监邵芳被开除党籍和公职|m6游戏官网|凯发国际真人娱乐|彩票快三计划平台|澳门新葡网址8535
{!! riqi() !!}，国台办：统一是台湾前途的唯一方向，乐鱼官方体育，体育投注官体育投注官网，澳门威尼斯人唯一网址，贝博网投
{!! riqi() !!}，爱尔眼科：以数字化质控筑牢医疗安全防线，让高质量眼科服务触手可及，必威官网下载，网络版捕鱼游戏下载，欧洲杯足球代理，世界杯网上投注平台
{!! riqi() !!}，网警提醒：别让废旧手机泄露你的个人信息，英皇国际网址大全，ayxapp平台，亚愽体育官网入口app，米乐娱乐官网mile
{!! riqi() !!}|建设三大中心，天津“十五五”打出“别样”金融牌|威廉希尔体育在线平台|万豪国际棋牌官网|博狗网址|A8体育直播
{!! riqi() !!}|拾光纪·“改革开放是中国人民和中华民族发展史上一次伟大革命”|赌搏网址|体彩世界杯竞猜购买|新通报|金沙信誉第一
{!! riqi() !!}|甘肃高校“Z世代”锤炼匠心 零基础入门深耕文物修复|必威足球|365足球外围网站下载|线上真钱技巧|世界杯预选赛赛制
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|每周更新一张“地图” 重庆城市更新更精细更有温度|澳博体育平台|米乐体育官网网页版|现金赌钱app下载|亚新手机版登陆
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
