财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《kb88凯时最新登录地址》，《首次登录送91元红包》赌博手游下载
“十大网上投注网站”
ob体育官网入口
……
{!! riqi() !!}
“冠亚体育注册”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，（粤港澳大湾区）广州涉港商事案件跨境送达实现“7日速达”，买球app，亚娱免费试玩，凤凰娱乐手机客户端下载平台，亚美体育官网在线
{!! riqi() !!}，扎根实践沃土 书写塞上赞歌——“十四五”时期宁夏努力创建铸牢中华民族共同体意识示范区，凯8网址，澳门威斯尼斯人v的网址，ayx在哪注册，明博体育入口
{!! riqi() !!}，委内瑞拉：委武装部队宣布新征召5600名士兵，捕鱼达人2原版破解版，九州体育在哪玩，新王者普京网站，综合体育平台app
{!! riqi() !!}|自由式滑雪U型场地世界杯云顶站：谷爱凌夺冠|九卅备用会员网站|千亿注册送18|世界杯线上买球平台|亿博体育开户网址
{!! riqi() !!}|全国知名民企助力湖南高质量发展大会在长沙举行|天博app官网入口下载|188体育登录游戏平台|jbo网址|沙巴体育手机app下载
{!! riqi() !!}|86国免签+85条直航 海南自贸港入境“丝滑感”再升级|真人赌博国际|博彩app官方版下载|bet36怎么体现|大赢家即时比分足球比分……
{!! riqi() !!}，无人机群飞行规划员、烧烤料理师……这些新职业带来哪些变化和新机遇？，9游会登录，米乐手机版注册，2026世界杯买球app-入口，mb668娱乐
{!! riqi() !!}，云南省纪委监委驻省交通运输厅纪检监察组原组长唐定文被查，乐鱼登陆不了，188体育投注网站，滚球软件金，沙巴体育线上
{!! riqi() !!}|河南公布龙门石窟保护管理规划 建立考古级数字化档案|押二八杠技巧|12bet|银河电玩|正规网赚平台
{!! riqi() !!}，黔东南州：深度融入“村T”活动提升统战工作实效，优德W88，kaiyun登录入口登录2024，tpimage吧，沙巴体育下注记录
{!! riqi() !!}，2025年西藏财政收支增速稳居全国前列，澳博体育外围，大玩家现金平台，彩票网官网app，美高梅美狮澳门网站
{!! riqi() !!}，西安网评：从“倡导”到“条例”，全民阅读何以升格，银河官方正版，日博官网体育投注，pg电子游戏官方平台，电竞赛事在哪里压
{!! riqi() !!}|“挥拍中国”羽毛球公开赛三城联动 为全民健身再添热度|best365体育投注|水果老虎机游戏下载|百老汇手机版|银河游戏官网
{!! riqi() !!}|两部门发布12月份全国自然灾害风险形势|万博客户端下载|世界杯竞猜投注失败|必威体育官网注册账号|凯发娱乐首页地址
{!! riqi() !!}|莫高窟特窟“空降”北京时代美术馆 新媒体作品带观众思考人生|华夏彩票登录|易博|球吧网官网|先锋总刚A
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|上百只岩羊现身青海德令哈柏树山地区|正版银河游戏中心|365网站登录不了|街机飞机游戏|美高梅手机版下载
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
