财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《赌博大平台网址》，《首次登录送91元红包》银河游戏大厅
“世界杯投注秘籍是什么”
皇冠游戏正规网站
……
{!! riqi() !!}
“世界杯买球是合法的吗”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，澳大利亚警方说，悉尼枪击事件已造成12人死亡，ag手机客户端官网，球探体育比分，365足球外围app，世界杯赛程直播网站
{!! riqi() !!}，日本遗孤池田澄江忆往昔潸然泪下，优发国际官方平台网，AG官方网站下载，MG真人注册App，亚星管理平台登录
{!! riqi() !!}，2026年汽车产业趋势怎么看？这些方面值得关注，威尼斯国际网站官方网站，欧宝娱乐手机app，手机赌钱推荐，葡京app官方
{!! riqi() !!}|辛选75%复购率揭示直播电商消费新逻辑|uc体育官方|澳门巴巴黎人app|疯狂大赢家|AG亚洲国际平台
{!! riqi() !!}|第十届青葱计划“青葱校园行·成都站”举办|体育网下载|永利体育官方|新宝5手机版登陆|沙巴快速开户
{!! riqi() !!}|专家学者智汇港科大（广州）共商大湾区协同发展新路径|AG8亚洲国际官网|诈金花现金游戏|网上斗牛游戏平台|12BET注册……
{!! riqi() !!}，黑龙江哈尔滨变“天然大冰箱”冻货摆上街头售卖，德州牛仔稳定赢，亿万官网手机登录，万博官网手机版首页，美高梅手机微信上分客户
{!! riqi() !!}，中央经济工作会议：把常态化帮扶纳入乡村振兴战略统筹实施，leyu乐鱼登陆，澳门金沙电子网站，乐百家559手机版，看世界杯什么网站流畅
{!! riqi() !!}|宁夏机场公司年旅客吞吐量破千万 立体交通枢纽赋能区域发展|凯时平台网址|澳门皇冠皇版|澳门威斯尼斯人wns8336app|ayx爱游戏官网下载
{!! riqi() !!}，张运院士：生活方式干预可以显著降低心血管病风险，伟德体育注册彩金，365娱乐平台注册，云顶娱乐官网首页入口，365bet球盘
{!! riqi() !!}，一路山海一路跑 万余名跑友用脚步丈量宁德“城市脉搏”，银河总站手机网站，太阳2app下载地址安卓，万博官网网址多少啊，九游会是不是黑网
{!! riqi() !!}，重庆展团瓜达拉哈拉书展首秀 渝版图书达成多项西语版权意向，pg电子平台，世界杯有没有投注，真钱赌钱app官网，永利会员登录网址
{!! riqi() !!}|“中国洋浦港”船籍港发展强劲 登记船舶数量达70艘|万博登录界面|天博app官网入口|蓝天报(之无锋版)|AG网上娱乐注册
{!! riqi() !!}|从“五个必须”读懂明年经济怎么干|万博官方manbext网站|牛牛线上棋牌|美高梅澳门官网|银河国际官方网站
{!! riqi() !!}|韩幕僚长：总统室将在圣诞前后迁至青瓦台|世界杯投注地址上海|2026年世界杯冠军投注|开元体育官网|金狮贵宾会app342mg
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|山西偏关：交通升级赋能 铺就民生与发展通途|188比分直播|万博登陆手机网页版|银河国际网|金沙棋牌安卓版
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
