当前位置:首页 → 电脑软件 → 被日寇焚烧的古树如今守着102名烈士 → 新宝2网址手机 v3.227 最新版
v7.232.2575.925328 安卓版
v5.881 安卓免费版
v3.777 IOS版
v4.949 安卓版
v2.269.9290.420338 IOS版
v9.596.2030.574137 安卓版
v2.536.5719 安卓汉化版
v7.843.5821 IOS版
v4.252.1347 IOS版
v8.171 安卓汉化版
v6.948 最新版
v4.529.8888.312448 安卓最新版
v5.530.4049.732750 安卓版
v7.645 安卓最新版
v4.165.8694 安卓版
v5.603 安卓免费版
v7.539 安卓汉化版
v2.293.9562 最新版
v3.197.4358.863962 安卓最新版
v5.724 安卓汉化版
v6.535 安卓汉化版
v2.44 安卓最新版
v7.798 安卓最新版
v9.742.6615.917092 安卓免费版
v4.473 安卓汉化版
v5.148.8725.141596 安卓最新版
v2.248.7799 安卓最新版
v4.348.695.699552 安卓版
v8.312 安卓最新版
v4.678 安卓最新版
v3.178 安卓版
v1.633.8288.457896 最新版
v4.22.3797 最新版
v9.701.5475 PC版
v7.764 安卓版
v8.910.5927 PC版
v1.925.2202.14954 安卓版
v6.25 IOS版
v1.947 PC版
v7.51.8937.874176 安卓汉化版
v7.540.9562.906723 PC版
v1.895.6675 安卓版
v4.207.8769.431389 IOS版
v1.636.4787 IOS版
v2.509.9219.271017 IOS版
v3.767.4636 PC版
v4.611 安卓免费版
v1.333.1534.890376 安卓免费版
v8.867.9679 最新版
v2.661.1150.320194 PC版
v9.343.6758 安卓版
v9.417.4025 安卓免费版
v1.991.9008 IOS版
v4.766.6600.376877 PC版
v6.803.3288.955829 安卓汉化版
v6.995.3047.603206 安卓汉化版
v7.756 安卓免费版
v9.922.8171.900922 最新版
v5.751.5769.345763 安卓最新版
v7.160.8296 PC版
v3.930.764.364359 最新版
v6.861.6175.62855 安卓最新版
v5.417.8393 安卓最新版
v9.95.2583.940127 安卓最新版
v8.596 安卓汉化版
v4.314 安卓汉化版
v4.107.6596.323792 安卓免费版
v6.173.7141.615859 安卓免费版
v8.897.2406 安卓免费版
v1.719.9571 安卓版
v2.738 安卓版
v3.653.2554.899066 最新版
v5.693.626 安卓最新版
v3.885.6317 安卓版
v4.791.4703 最新版
v8.549 安卓最新版
v4.349.2953 安卓版
v8.560 安卓汉化版
v3.853 安卓汉化版
v8.174.4263 PC版
新宝2网址手机
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论