财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《明升体育最新地址》，《首次登录送91元红包》利记平台网址登录
“至尊国际彩票平台下载”
无敌猪哥报
……
{!! riqi() !!}
“wii游戏下载”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，山西五年开展800余项考古发掘 出土文物7.7万余件（套），age官网官方进入，2020中超球队名单，开云手机APP，申搏官网申搏娱乐
{!! riqi() !!}，我国发现新矿物：为地球矿物家族增添一个新成员，必威亚洲唯一官网，澳门太阳集团娱乐网址，sp平台，百老汇充值官方网站
{!! riqi() !!}，AI护航、“数据干果”加持 高校为考研学子上足“科技发条”，世界杯投注额500，3d图迷总汇，华盛世纪新城，金沙游戏手机版
{!! riqi() !!}|香港多地降半旗 悼念大埔宏福苑火灾罹难人士|火狐娱乐线上平台|即时比分捷报手机版|世界杯免费直播网站|新必威官方网站登陆
{!! riqi() !!}|李家超赞扬香港运动员在残特奥会表现卓越|亚洲博亚体育|真金赌博送现金|必威手机端登录下载|BBlN电子游戏网站
{!! riqi() !!}|2025三湘民营企业百强榜发布 各项主要指标稳步提升|皇冠体育官方登录|永利皇宫app手机版|日博体育开户网址|球球大作战官网……
{!! riqi() !!}，体操奥运冠军黄旭：中华体育精神带给我力量，现金赌钱官网下载，世界杯体彩购买二串一，注册送钱的赌博，万博下载官网
{!! riqi() !!}，香港大埔火灾已致151人遇难 30多人失联，尊龙平台，澳门威尼斯人全攻略，天博登录页面，澳门赌场游戏
{!! riqi() !!}|宁夏银川：生态打底 让“塞上湖城”既有颜值更有内涵|三晋棋牌游戏下载|千亿体育网站|美高梅体育官方app|华体育app下载官方
{!! riqi() !!}，外交部：人们必须要问日方，是否在为自身扩军出海打掩护、找借口，澳门球盘，环球棋牌，刀锋电竞官方，凯时是真的吗
{!! riqi() !!}，央行：持续打击虚拟货币相关非法金融活动，开心游戏，捕鱼千炮游戏，so米体育官方app安卓版，365体育备用入口
{!! riqi() !!}，黄山雪后初霁银装素裹，365注册网址，百家乐网址是多少，狗万登路，九州BET9线上娱乐登录网址
{!! riqi() !!}|【好评中国】铭记历史，让和平永驻人间|九州体育bet下载|龙八注册|银河线上棋牌|天线宝宝(准料)
{!! riqi() !!}|国乒十连胜晋级！今晚混团世界杯决赛将迎战日本或德国|必赢亚洲网页登录页面|威尼斯人轮盘|澳门博彩公司|四人游戏
{!! riqi() !!}|新版中俄双边投资协定于12月1日正式生效|全球最大顶级体育平台|新开户送体验金平台|扑克王app下载|九州体育登陆
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|《阿凡达3》票房为何遇冷？当“神作”开始重复自己|美高梅竞彩官网|威尼斯人手机客户端|金沙最新版APP|赢三张游戏
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
