财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《九五至尊手机版注册》，《首次登录送91元红包》网上正规ag平台
“爱博开户网址”
连环夺宝注册
……
{!! riqi() !!}
“365bet官网唯一品牌”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，海南自贸港全岛封关准备就绪，bibo必博体育，m6米乐官方网站，沙巴体育在哪开户，2026世界杯投注指南
{!! riqi() !!}，海内外企业家羊城共话中国经济韧性与新质生产力，竞彩篮球app，mg游戏官网在线平台，AG平台网址，贝博体育官网入口
{!! riqi() !!}，2025中国金球奖各奖项候选者名单揭晓，凯发娱乐体育官网注册账号，澳门永利官方电子，bg真人馆线路检测，mg国际平台注册
{!! riqi() !!}|澳大利亚警方说，悉尼邦迪滩传出枪声|365bet注册在线游戏评级|博狗网站电子游艺|威尼斯人视讯注册|体育投注在线官网
{!! riqi() !!}|香港政务服务平台“智方便”登记用户突破400万|kok真人投注|ag在线网|全民炸金花老版本下载|九游网页版入口
{!! riqi() !!}|中企在河内首发越南市场定制版AI大模型|爱游戏官网版app|所有棋牌平台|澳门二十一点赌注规则|贝博在线登陆……
{!! riqi() !!}，（经济观察）明确“路线图” 中央经济工作会议部署八项任务，凤凰彩票平台网址官网，银河娱乐的网站是多少，亚搏体育app网站，皇冠体育足球直播下载
{!! riqi() !!}，中国国家画院“两山”理念（湖州）艺术创作研究中心揭幕，ManBetX万博最新版APP，AG平台进入，美高梅网站登录，ayx开户
{!! riqi() !!}|学习进行时｜习近平总书记和志愿者互动的温暖瞬间|投注世界杯规则|f88体育在线平台|世界杯 在线投注官网|爱博网投
{!! riqi() !!}，（经济观察）政策持续显效 中国经济“冲刺”全年发展目标，棋乐棋牌官网最新版，买球的APP哪个好，真人国际象棋玩法，云顶体育平台
{!! riqi() !!}，“两高”发布典型案例，干部挪用上千万医保基金买理财获刑，至尊棋牌版官方，必赢官网网址多少，bet9九州，网上现金手机版下载
{!! riqi() !!}，海南产经新观察：为“向数图强”添制度保障，博狗网址开户，开元棋牌电竞，mg官方官网网址，快乐炸金花棋牌
{!! riqi() !!}|山西省运城市绛县县委原书记、二级巡视员解芳被“双开”|AG真人百家乐|B体育怎么样|金沙澳门手机版|盛大手游官网app彩金
{!! riqi() !!}|粤港澳自然教育论坛落幕 凝聚推进生态文明共识|澳门淗尼斯人娱乐|乐鱼电竞平台|ope体育h5g|在哪能赌篮球啊
{!! riqi() !!}|广州：沉浸式岭南饮食文化体验餐厅吸引游客|云博体育app|188bet金宝搏在哪注册|美高梅最新版APP|bg真人厅
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|上海博物馆推出海派旗袍主题展 张信哲个人收藏参展|伟德国际1949官网登录|博狗 哪个地区的|华体育官网app|kb凯时国际娱乐
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
