财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《云顶娱乐首页》，《首次登录送91元红包》贝搏体育app下载链接
“大发真钱”
葡京国际开户
……
{!! riqi() !!}
“188金博网app下载”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，山西方山：雪漫梅洞沟 冰雪秘境入画轴，云顶娱乐手机版登录地址，十大赌网站，澳博投注官网，乐发彩票怎么样
{!! riqi() !!}，日本本州东部附近海域发生7.5级地震：地震致33人受伤 青森县14栋建筑受损，完美体育网站首页，火狐体育下载官网ios，ayx最新地址，双色球网上购买彩票平台
{!! riqi() !!}，俄外交部谴责美军袭击委内瑞拉：为此行径辩解的借口站不住脚，北京猎人国际真人cs，皇冠足球官网，体球比分，m6登录网址
{!! riqi() !!}|园来如此丨从明星到医生，AI换脸泛滥，谁在偷走你的脸？|2019年欧洲杯时间决赛|欧亿注册登录|金沙网址澳门官方网址|博冠体育公司
{!! riqi() !!}|危险货物运输车辆安全技术条件新国标明年7月1日施行 对标国际标准 助力“中国造”卖全球|云顶集团手机登录|365bet注册|eg电子游戏水浒英雄|杏彩体育注册登录
{!! riqi() !!}|女孩穿“光腿神器”进急诊！医生提醒|168电玩城最新下载地址|水果拉霸电子|188体育在线买球|心乐棋牌……
{!! riqi() !!}，诸葛亮飙英文、唐僧反内耗……AI“二创魔改”边界在哪？，澳门所有的娱乐平台，天游线路检测中心线路，威廉希尔体育网，正规网赚平台
{!! riqi() !!}，“老物件”入景入店 天津老厂区焕新重拾工业记忆，钱柜赌城，现金真金赌博，网上最大的真人游戏网站，asiAGaming注册
{!! riqi() !!}|百万亩荒山变绿的背后——在海拔3900米植树造林究竟有多难|视讯真人游戏体育外围|斗球app官方下载安装|澳门皇冠app登陆码多少|果博真人投注
{!! riqi() !!}，残特奥会即将开幕，这些观赛礼仪你知道吗？，九游会app官方下载，新匍京官方网站，世界杯买球竞猜，海尔网址导航
{!! riqi() !!}，北京电视艺术家协会成立40周年纪念活动在京举行，bb贝博登录，世界杯 投注 贴吧，365网羽毛球比分直播，ag捕鱼王3d试玩
{!! riqi() !!}，（经济观察）海南自贸港封关在即：解码开放“财富密码”，188bet金宝搏开户网址，金沙澳门网，赢三张游戏，天天斗牛最新版本
{!! riqi() !!}|湖北武汉：越冬红嘴鸥化身“冬日舞者”与人同游|开元棋牌怎么开户|凯发娱乐真人|凯发APP下载|凯时国际下载官方
{!! riqi() !!}|中央政府驻香港联络办下半旗志哀|im体育入口登录|sbobet中文|集结号捕鱼官网登录|世界杯开户平台网站
{!! riqi() !!}|2025年度“中华助学金”发放仪式在沪举行|龙8国际娱乐官网|足球比分即时比分|天博在哪注册|网上赌现金平台
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|录制646首小曲 粤剧小曲精萃在广州首发|ku娱乐网站|万博网站在哪里打开|线上银河注册|澳门金沙平台娱乐场
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
