财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《新葡萄8883平台》，《首次登录送91元红包》ag真人注册
“皇冠app是干什么的”
365体育注册开户
……
{!! riqi() !!}
“澳门百家乐代理”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，浙江义乌首创商会退出机制 制度化探索获全国推广，天博体育官网下载，玩捕鱼游戏可以赚钱吗，威尼斯人登陆入口，皇冠游戏网站
{!! riqi() !!}，拉脱维亚华侨广东执教：让轮椅击剑闪耀残特奥赛场，188bet金博宝手机版，博鱼外围官网，bob综合体育官方手机客户端，体育平台注册送58
{!! riqi() !!}，中国正能量｜接续奋斗，汇聚强国伟业时代洪流，红心游戏大厅，国际象棋真人的电影，澳洲杯，im电竞体育外围
{!! riqi() !!}|因为我们血浓于水！香港已收到30亿捐款 其中不少来自内地同胞|腾龙APP手机客户端下载|华盛世纪新城|AG真人首页|吉祥棋牌二八杠
{!! riqi() !!}|中国专家新发现：10纳升泪液、30秒内精准无创诊断糖尿病性白内障|皇冠体育足球安卓版下载|12bet|万利记官网|金贝棋牌安卓官网版
{!! riqi() !!}|中国机构首倡 全球首个可持续品牌创建标准发布|在哪个网站看世界杯|必威网页版|世界杯欧洲投注比例|滚球app平台……
{!! riqi() !!}，超22万吨！我国氢能产业发展“加速跑” 多项技术指标位居全球首位，线上皇冠手机版，百姓彩票主页，威尼斯人游戏官网版下载，赛酷体育官方网
{!! riqi() !!}，昆明机场口岸11月出入境客流量超33万人次，365网羽毛球比分直播，永利体育怎么开户，二十一点赌牌，抢庄牛牛下分
{!! riqi() !!}|《隔山对话—中尼唐卡精品集》新书在北京发布|皇冠官网入口|龙8国际网站|AG注册App|贝博手机版注册
{!! riqi() !!}，巴西利美拉举办“中国文化日”，e世博快速开户，捕鸟达人，天天捕鱼，日博体育注册
{!! riqi() !!}，2025世界冲浪联盟积分巡回赛在海南万宁开赛，电玩城，凯发娱乐手机版登录注册，188体育是哪个公司，永乐国际真人娱乐
{!! riqi() !!}，辽宁消防274检查组夜查高层建筑重大火灾隐患，2018世界杯足彩购买app，yabo888亚博网站，冠亚体育官网平台，必威体育官网网址
{!! riqi() !!}|1.5万名“小海豚”绘就残特奥会温暖画卷|诺亚体育官网下载|米乐手机版登录|美高梅体育在线|网上买球平台
{!! riqi() !!}|“以钢带钛” 湖南娄底打造中部钛材料全产业链高地|最大赌场网络游戏|金沙在哪开户|球探比分足球|万博网址
{!! riqi() !!}|国际机构看中国经济 关键词亮了|新宝gg登录|环球美女特码报|贝博体育平台在线登录|188宝金博手机网址
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|一城山水一城韵 宁夏银川文旅活力满格|太阳城赌城官网欢迎您|爱博app下载|下载威尼斯|777电子游戏
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
