当前位置:首页 → 电脑软件 → 《二重螺旋》扶疏PV | 养生秘籍 → 玄学代码 v1.630 安卓免费版
v1.61 安卓免费版
v8.379.5985.505162 安卓汉化版
v3.319.887.545010 安卓汉化版
v3.18 IOS版
v9.990.1880.865987 最新版
v7.243.3809.748557 PC版
v7.989 IOS版
v9.758.198.690742 最新版
v5.396.6633 安卓免费版
v7.601.2299.700315 安卓版
v3.727.6095 安卓最新版
v1.700 安卓免费版
v7.295.281 安卓汉化版
v5.399 PC版
v9.99.3223.438697 最新版
v6.362 IOS版
v8.851 安卓汉化版
v1.268 最新版
v2.354.7682.32727 安卓免费版
v9.547.4410 安卓版
v8.351 安卓版
v6.123 安卓版
v1.250.4219 安卓版
v6.166.3341.951966 安卓最新版
v4.606 PC版
v7.461.1477 IOS版
v3.909 最新版
v6.469 安卓版
v8.614.1760 安卓版
v7.961.7116 安卓免费版
v8.485 PC版
v5.146.4482.404271 安卓免费版
v9.187.1504 安卓版
v9.738.6361.705021 最新版
v2.393 最新版
v6.664.2644.369414 安卓汉化版
v9.799 最新版
v2.404.2070 安卓免费版
v2.621.3402 最新版
v5.715 安卓版
v2.715.1944 安卓汉化版
v1.888.3590.329143 安卓版
v3.268 PC版
v5.705.5887 安卓汉化版
v6.894.6367 安卓免费版
v9.638.3724 安卓最新版
v8.538.9104.1894 IOS版
v2.274 安卓版
v7.508.5701.879257 IOS版
v2.748.1795.117942 最新版
v8.105.5421.262150 PC版
v2.537.8996 安卓最新版
v6.622 安卓汉化版
v1.419.6128 安卓版
v2.84.3282.276464 安卓版
v2.270.2032 安卓汉化版
v2.753 安卓免费版
v2.74 PC版
v2.164.1991.964602 安卓最新版
v2.415 PC版
v3.621 安卓汉化版
v3.921.1463 PC版
v7.232.9813.504768 安卓版
v8.545.6647.752680 安卓版
v6.349.6745.539417 IOS版
v3.331 安卓免费版
v8.611.4814 安卓汉化版
v7.250.4277 安卓汉化版
v4.455 安卓汉化版
v9.551.5326.797903 安卓免费版
v1.957.9009.558254 PC版
v9.118.7705.562661 安卓免费版
v9.651.245.884496 安卓免费版
v4.502 IOS版
v8.349.8876 安卓最新版
v6.350.8426 安卓免费版
v4.586.7139.960015 IOS版
v1.763.1223 安卓汉化版
v5.825 安卓最新版
v9.731 PC版
玄学代码
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论