猫眼电影记者 贺铿 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：星力捕鱼平台有多少

  12月26日,浙江省区域国别学会成立 聚力打造高端学术平台,然而，上市仅半年后，公司便面临业绩压力。2021年全年，诺泰生物披露净利润约1.26亿元，但市场对其增长可持续性存疑。在此背景下，一场“年末突击创收”的戏码悄然上演。,云鼎娱乐。

  12月26日,2025年版《社会工作者职业资格考试大纲》今日发布,该行分析师在一份报告中指出：“2025年是供应严重受阻的一年，数个大型矿山遭遇了重大的运营挑战。”并补充道：“总体而言，我们认为市场处于明显的供应短缺状态。”,新银河网址,澳门平台游戏注册,千赢线上网站登录。

  时事2：365bet体育在线手机版下载

  12月26日,郁达夫纪念馆在印尼棉兰开馆,在主题分享环节，英诺湖医药董事长夏明德博士以“MNC视角 vs. Biotech 实操：新周期下创新药资产的“价值兑现”与资本化路径”为题，深入解析了跨国药企与 Biotech 在BD交易，管线合作方面的关注点和可借鉴经验，为早期项目如何构建可被全球市场与资本同时认可的价值叙事提供了系统思路。,365bet平台注册足球,环亚y视讯官网,澳门线上网投可靠吗。

  12月26日,中省媒体代表齐聚小平故里 共探四川广安发展新篇,据公开资料，郭宁宁，女，汉族，1970年7月出生，辽宁沈阳人，1999年3月加入中国共产党，1994年7月参加工作，研究生学历，经济学博士，注册会计师。她是第二十届中央候补委员。,美高梅电子游戏网址,九州体育官网app,八肖中特图。

  时事3：ag在线官网开户

  12月26日,青藏联动报道｜“绿进沙退”雅江展新颜,各国央行增持黄金的渠道主要分为两类，一类是依托伦敦金银市场协会（LBMA）的国际化体系，一类是在此之外的非LBMA体系渠道。,线上赌博官网,环球下载,bbin新体育开户。

  12月26日,危险货物运输车辆安全技术条件新国标明年7月1日施行 “智能+结构”双升级 提升主动预防能力,兰州和乌鲁木齐之前都只有一条跑道，因起降架次多，乌鲁木齐一直是国内最繁忙的单跑道机场之一。扩建后可以极大缓解这几座机场的现有压力。,bobty体育在线,ag捕鱼王刷分技术,bet体育足球滚球充值。

  时事4：吉祥体育官网网址

  12月26日,大国小巷·首善之治｜家门口的民生“议事厅”,尤其是深圳，表现可谓“一骑绝尘”。从“三驾马车”来看，深圳固定资产投资、进出口总额增速分别为17.0%、28.8%，分别居万亿城市第一、第二位。,亚星手机版登录官网,凯时平台登录,365bet体育外围介绍。

  12月26日,冷空气影响广东 广州最低气温跌破10℃,刘长文称，国庆假期期间，刘院村已经开始逐个联系村民，收集身份证照片，核查个体工商登记信息，被冒名登记工商执照的，近期将会交由市场监督管理局吕王镇工商所集中注销。但截至5月10日，记者查询，许多村民的工商注册信息仍为“存续”状态。,沙巴体育我买了大被改成小,金宝搏188手机app官网下载,爱游戏官方体育。