财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《sbobet官网》，《首次登录送91元红包》世界杯比分网站
“九游会网站是什么”
真钱炸金花送体验金
……
{!! riqi() !!}
“pg电子哪个平台可以试玩”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，成都走出的配乐大神 把电影“宇宙”搬到了家乡舞台，凤凰体育登录，百老汇体育官方app，乐鱼电子app，2026世界杯怎么买球
{!! riqi() !!}，贵州遵义余庆一处地下水源受污染 官方：情况属实，bob电子游戏，澳门金沙官方网站入口，天美棋牌平台苹果，金牌娱乐官网
{!! riqi() !!}，吉利创新中心甲醇催化剂性能达国际领先水平，大金线上娱乐官方网站，mg篮球巨星5球app下载，明升2020最新，澳门永利下载客户端
{!! riqi() !!}|《疯狂动物城2》成为中国内地影史进口片单日票房冠军|盛大网络游戏官网|AG两个平台开奖不一样|完美国际2不悔真人在祖龙城哪里?|沙巴SB体育 app
{!! riqi() !!}|积雪浮云端 秦岭深处雪景迷人|永利皇宫app|美高梅现金卷|永诚国际|真钱赌手机注册
{!! riqi() !!}|新阶层·新经济丨国术科技董事长袁国术：以“积木式创新”进行国际合作 链接全球智慧|AG真人在线官网|皇冠app下载苹果版|手机赌钱手游下载|亚娱体育app官网……
{!! riqi() !!}，【百万庄小课堂】孩子脖子黑黑洗不净？可能是身体在发“健康警报”，世界杯投注网r，有没有炸金花二八杠，网上彩票平台，澳门金沙电子娱乐
{!! riqi() !!}，冰雪为媒 哈尔滨借力世界旅游论坛释放文旅新动能，途游捕鱼大作战，江南APP体育，九游会登录中心，金沙手机版
{!! riqi() !!}|广州港口岸琶洲码头、大屿山和三门岛锚地通过验收|有奖的棋牌游戏|万盈国际|365bet国际版本网址|现金网有哪些网站
{!! riqi() !!}，特奥田径冠军陈睿涵：金牌也想分享给教练，888贵宾会导航，平博官网维护，潮汕心经B，必赢体育官网登录
{!! riqi() !!}，【统战巡礼】团结奋进重振雄风 凝心聚力再创佳绩，能兑换赚钱的棋牌游戏，彩票365安卓版，天博app官网地址下载，金沙游戏老版
{!! riqi() !!}，宠物医院主打“重症”治疗 小区业主忧心忡忡，365bet体育客户端，澳门威斯尼斯人8336，188体育滚球开户注册，m6米乐棋牌是正规的吗
{!! riqi() !!}|“以钢带钛” 湖南娄底打造中部钛材料全产业链高地|九游AG登录中心|吉祥坊客服|金马国际 真人娱乐|开心大富翁
{!! riqi() !!}|广东国有资产“亮家底”：总资产超31.6万亿元|必赢亚洲网站下载app|半岛彩票官网下载安装|多宝在线登陆|7m篮球比分手机
{!! riqi() !!}|增强城市韧性 北京房山山区基础设施全面升级|香港挂牌宝典|k8凯发官方手机版APP|手机足球网即时比分|打鱼1000炮
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|从1到“N” “中国第一竹乡”解锁一根竹子的“72变”|巴黎人体育官方网站|威斯尼斯人老版本app|新天地网站娱乐平台|特码直通车
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
