财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《最新送彩金网址论坛》，《首次登录送91元红包》网上打牌正规软件
“12bet在线买球”
888集团vip登录
……
{!! riqi() !!}
“百家乐怎么注册”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，成渝中线高铁引入重庆北站第二阶段施工完成，金沙电子艺游，356体育平台，凯时娱乐，银河娱乐百家号
{!! riqi() !!}，政企携手促发展 湖南东安乡镇企业激活乡村振兴新引擎，bck体育官网手机版下载，棋乐棋牌官网最新版，爱游戏app体育怎么充值，美高梅官方直营网
{!! riqi() !!}，关西机场预计中国航班数将减少三成 日媒忧经济冲击加剧，必赢亚洲官网，银河国际所有网址，9198利来国际真人炸金花，下载一个雷速体育比分
{!! riqi() !!}|北京初雪“定档”，还将“附赠”降温大风天气|B体育入口|天博官方app官方版下载|王者体育下载不了|心博天下在哪开户
{!! riqi() !!}|寒潮来袭 广州海事部门多措并举保通保供|老平台棋牌有哪些|尊龙旗舰app|伟德手机版|申博怎么开户
{!! riqi() !!}|2025年成都国际乒联混合团体世界杯抽签结果出炉|黄宝国际真人娱乐|美高梅直营游戏|炸金花单牌哪个最大|澳博官网注册……
{!! riqi() !!}，【东西问】意大利前总理普罗迪谈欧中青年交往：年轻人是最值得投入的资源，澳门百乐汇网址，新东方在线网站，安博体育登录，bck体育平台维护是跑了吗
{!! riqi() !!}，忘记历史就意味着背叛，否认罪责就意味着重犯，世界杯投注app苹果，淘金国际真人娱乐，皇冠轮盘官网，买球app世界杯
{!! riqi() !!}|中国献血法实施27年拟迎首次修订|威龙国际平台|体彩投注站买世界杯|澳门网上网址平台|澳门威尼斯网络
{!! riqi() !!}，浙江台州首次开通直航非洲货运航线，日博体育app官网下载，电子游戏登录大全，澳博平台首页，完美体育下载
{!! riqi() !!}，河南洛阳：邂逅霞光里的高铁站台，FH至尊，在线博彩推荐，AG捕鱼王app下载，完美体育下载地址
{!! riqi() !!}，北京发布道路结冰橙色预警，bwin在哪开户，kb88凯时手机网页版登录入口，炸金花下载安装，球探体育比分下载
{!! riqi() !!}|走进民企看发展丨面壁智能CEO李大海：大模型公司，就是为创新而生|打鱼现金平台|麻将平台|千亿在哪玩|pg电子试玩模式
{!! riqi() !!}|庆祝中国民主建国会成立80周年文艺演出在京举行|博亚体育app官方最新下载|pg电子平台最新版本|斗地主网页版|云顶娱乐手机网页版官网
{!! riqi() !!}|日本本州东部远海发生6.6级地震|真人游戏代理|开云网页登陆|微球体育比分|绿色888集团的网站
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|世界银行为什么上调中国经济增速预期|ag平台有哪些|AOA怎么开户|1168凤凰网|亚盈体育官网在线
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
