财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《AG真人在线平台》，《首次登录送91元红包》优博注册
“63棋牌官网最新版”
360买球平台下载
……
{!! riqi() !!}
“Leyu乐鱼体育官网入口”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，【好评中国】回眸2025中国经济轨迹“稳、新、暖”，银河全站APP，牛宝体育登录官网，快乐吧游戏，银河快速注册
{!! riqi() !!}，北京逾20家博物馆将“跨年”开放迎新年，深海捕鱼类小说，皇冠世界杯官方网站，澳门注册入口，乐鱼手机登录网站
{!! riqi() !!}，叙利亚中部袭击事件已致26人伤亡 多方发声谴责，九五至尊在线入口，美高梅游戏平台注册，letou体育，二八杠炸金花
{!! riqi() !!}|吉林以“书店+”打造全民阅读新空间|宝博游戏最新版|世界杯买球微信群公告|AG9亚洲集团|365bet平台线上
{!! riqi() !!}|“从迁陵到番禺——简牍中的双城故事”展览在广州开幕|世界杯赌球去哪个网站|凯时国际官方大厅|yabo22vip入口登录|kok在哪玩
{!! riqi() !!}|宁台青年福建霞浦以歌会友 用旋律续写“山海情缘”|永利官网登录|BETVLCTOR伟德国际官网平台|篮球竞彩比分|沙皇娱乐……
{!! riqi() !!}，为何前11个月外贸走得稳？三大关键词解读，银河官网娱乐场网站，杏彩登录平台手机版，半岛官网网页登录网址，澳门大赌场娱乐
{!! riqi() !!}，山西迎今冬首场降雪：雪落古城 大佛披银装，欧冠买球评级，皇冠游戏官网手机版，四方棋牌官方，皇马官网电子游戏
{!! riqi() !!}|香港金紫荆广场下半旗向大埔宏福苑火灾罹难者志哀|永利体育入口登录|凯发娱乐体|德克萨斯扑克网站|十博体育app怎么下载
{!! riqi() !!}，柬泰边境冲突进入第7天 双方对停火倡议态度不一，威尼斯人棋牌手机版，球探体育下载，德州麻将，百度博雅德克萨斯扑克下载
{!! riqi() !!}，让爱滚动：一位特奥滚球教练父亲的长情陪伴，买体育的app，澳门皇冠观看入口，溜溜棋牌牛牛，葡京娱乐开户
{!! riqi() !!}，广西南宁市民江边露营享周末，欧洲杯直营，杏彩平台APP，银河国际在线客服，篮球世界杯彩票网站
{!! riqi() !!}|赏雪新玩法？北京初雪游客带“皇帝”进宫看雪|约彩365最新版|PokerStar|mg注册送体验|雷竞技在线官网进入
{!! riqi() !!}|欧盟-西巴尔干峰会举行：分歧信号显现 塞尔维亚首次不派代表与会|手机版皇冠|澳门威尼斯人注册充值|德州app全没了|BC体育网
{!! riqi() !!}|贝宁部分军人政变 总统府称军队正在恢复控制权|凯时kb88手机版|澳门网投游戏|澳门龙龙官网|体育平台黑钱怎么举报
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|意大利前官员：美国制裁无助于解决问题，更无法撼动中国发展模式丨世界观|凯发|澳门皇冠com|凯发k873|bet365网址是多少
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
