财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《必威官网网页版入口》，《首次登录送91元红包》优国际娱乐手机登录
“亚新手机版登陆”
必博体育平台怎么样
……
{!! riqi() !!}
“天博平台网址是多少”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，截至11月末新疆昌吉州民企贷款余额829.6亿元 同比增长12.01%，全宝博188，pg电子游戏官网官方网站，188体育下注app，沙巴在线娱乐
{!! riqi() !!}，北京景山AI食堂吸引市民，世界杯买球怎么赔，网赌官网，打牌游戏下载，澳门手机娱乐
{!! riqi() !!}，海浪蓝色警报 辽宁、山东、福建近岸海域将有中到大浪，ayxapp，真实赌博官网下载，真摇钱树捕鱼，万博手机网站登陆
{!! riqi() !!}|巴基斯坦继续对印度飞机关闭领空至明年1月23日|365bet足球下注|威尼斯人官网网页登录|188宝金博快速注册|彩二
{!! riqi() !!}|新疆今年前11个月外贸进出口规模超去年全年|真钱赌城下载|365体育外围app下载|bt365登陆不了|ob体育官网下载
{!! riqi() !!}|海南省委统战部部务会（扩大）会议传达学习习近平总书记重要讲话精神 研究贯彻落实措施|188金宝搏网站下载|美高梅平台app|皇冠hga010客户端ios|mg游戏在线试玩……
{!! riqi() !!}，千年晋祠迎降雪 尽显古韵悠悠，9号娱乐平台网址，99真人，188体育注册App，威尼斯人登入网上
{!! riqi() !!}，数智赋能提升创新质量 专家共商提振消费之道，永利体育可靠吗，188bet金宝搏赌场网站，BOB注册App，球吧网
{!! riqi() !!}|“挥拍中国”羽毛球公开赛三城联动 为全民健身再添热度|亚洲体育投注网|人人体育app官网下载ios|百灵百人斗牛牛|手机怎么投注世界杯
{!! riqi() !!}，黑龙江：第38届太阳岛雪博会“雪人先生”启动堆雪，E世博体育官方，利来国际真人娱乐平台895959.com，九游会国际厅，118足球比赛比分
{!! riqi() !!}，GDP降幅扩大突显日本经济深层压力，凯时官网开户，美高梅游戏下载大全，博天堂快速开户，欧博真人百家乐
{!! riqi() !!}，学习时节丨铭记历史、吾辈自强：感悟总书记这些铿锵话语，贝投体育网址，澳门棋牌登录，365bet官方网站手机版，博狗快速注册
{!! riqi() !!}|2025年东南现代农业博览会·花卉博览会在福建漳州举行|K8凯发真人投注|刺激战场国际服没真人|fun88体育网址|sbobet登录
{!! riqi() !!}|两部门发布12月份全国自然灾害风险形势|正规BBIN体育注册网址|金博棋盘|大的体育平台有哪些|8博体育
{!! riqi() !!}|清华大学中外学生参观恭王府|AG在线注册|手机即时比分网|大胜棋牌娱乐|百家乐辅助
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|数百名日本民众再集会要求高市撤回错误言论|2006年世界杯买球|澳门威尼纳斯人官网|2020edf壴定发娱乐官网|必赢bwin网址
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
