财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《世界杯买球网易投注》，《首次登录送91元红包》九州app链接
“稳定的博彩app”
kok在哪注册
……
{!! riqi() !!}
“博鱼体育登录入口”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，湖南蓝山兴起 “归雁经济” 乡村振兴注入新动能，ca88官网，电竞牛APP，2026世界杯赛事投注网，华体会注册
{!! riqi() !!}，北京出台支持高校马克思主义学院高质量发展“十条措施”，在线下注网址，九五至尊手机游戏网站，皇冠游戏平台，炸金花游戏专区
{!! riqi() !!}，外媒：美国政府正试图拆除四座历史建筑，kb88凯时官网下载，GD奢华厅游戏下载，世界杯冠军的投注，森林舞会的游戏
{!! riqi() !!}|受权发布丨中华人民共和国主席令（第六十六号）|pg电子游艺平台|澳门真人888国际网站|欧冠开户|188bet网址
{!! riqi() !!}|中国残疾人联合会代表团到访香港启德体育园|宝马森林舞会|二八杠怎么玩能赢钱|澳门永兴电玩城|欧洲杯预测
{!! riqi() !!}|吉林长春：民众体验AI中医与智慧生活|永利国际真人|爱游戏体育官方平台app|威尼斯人双轮盘|365bet体育在线滚球平台……
{!! riqi() !!}，北京东城推动文化与金融融合发展 以“一业旺带动百业兴”，ag捕鱼王，永利酒店官网，世界杯在哪哪投注，aoa体育手机下载
{!! riqi() !!}，深市重大资产重组年内超百单 “产业并购+新质生产力”特征明显，彩票体验金官网，伟德买球，世界杯开户官方网站，d88尊龙z6
{!! riqi() !!}|（乡村行·看振兴）广西乡村“长短结合”解锁林地增收密码|巴萨对比尔森|mg官网电游|云鼎网络游戏|千亿app最新版
{!! riqi() !!}，2025大湾区科学论坛在广州开幕，天天电玩城游戏，易博科技彩票，手机买球的正规app，m6米乐客服
{!! riqi() !!}，特写：钉鞋声里的“工匠精神”，能换钱的炸金花游戏，凯时竞彩官网，球探体育比分，pg电子网站登录
{!! riqi() !!}，浙江金华新联会艺术创作者话乡建：发挥所长助振兴，kok官方网，世界杯买球微信群，多宝在线试玩，彩神彩票新登录网址
{!! riqi() !!}|济南探索土地资源存量发展新路径 绘制强省会未来发展空间蓝图|龙8游戏app手机网页版登录pt|365bet体育实况式轮盘|世界杯买球录v98典tv|六合圆你梦B
{!! riqi() !!}|何晴在京离世，她是内地唯一演遍四大名著的女演员|金沙彩票投注平台|欧冠国际APP|必威苹果版|本届世界杯官方下注
{!! riqi() !!}|-39℃ “中国最冷小镇”呼中开启“速冻模式”|比分足球即时比分雷速|一夜富|2026世界杯哪里买球|AG真人国际厅网站
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|（友城故事）甘肃71对友城惠及多领域合作|乐鱼体育平台|新平台注册送18|365bet官网登录|博狗官网平台
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
