财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《乐鱼网页登陆》，《首次登录送91元红包》世界杯个人怎么投注
“世界杯足彩网上投注”
斗牛娱乐用户登录
……
{!! riqi() !!}
“欢乐牛牛下载”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，学习·故事丨不能忘却的纪念，网上打扑克平台，凯时官方版棋牌，新葡萄app，威尼斯太阳城
{!! riqi() !!}，河北涉县：雪润梯田景如画，TvT体育手机app下载，皇冠买球，雷速体育app下载，世界杯 投注网站
{!! riqi() !!}，福建厦门：织密15分钟养老服务保障网，天博官方网址，乐鱼体育APP，赌钱网址，乐动体育官方下载
{!! riqi() !!}|“文明互鉴国际论坛2025”发出澳门倡议|九游会电竞|boe体育新地址|真人美女游戏下载|棋牌在线平台
{!! riqi() !!}|“艺路七十年——赵一唐艺术作品展”亮相中国美术馆|ku游娱乐备用网址列表线路一|推筒子二八杠棋牌|皇冠官网app下载安卓|发体育在线首页
{!! riqi() !!}|给学生放“雪假”，为冰雪经济加“热度”|酷游体育官方|注册开户送18|米乐m6体育下载|凯发k8娱乐真人旗舰厅……
{!! riqi() !!}，广西古镇冬日味道：遇见“腊”份乡愁，篮球竞彩开奖，皇马球迷俱乐部，十三水娱乐，ROR快速登陆
{!! riqi() !!}，国家消防救援局指导广东消防支援香港多台套救援装备，金沙线上下载，可以的捕鱼游戏，凯发真人手机版，18luck新利手机版
{!! riqi() !!}|日本外务副大臣散布谣言“删号跑路”|美高梅线上娱乐网址|365bet线上APP|世界杯开户 35体育|今日玄机图A
{!! riqi() !!}，大国小巷·首善之治，obj竞博体育下载，MG视讯充值就送，最大赌场网站地址，皇冠体育直播平台
{!! riqi() !!}，文化观察：浙苏新生代同演《牡丹亭》 古老昆曲何以唱新声？，线上真钱下载安装，奥门金沙永久免费游戏，乐鱼app官方正式，yabo22vip下载地址
{!! riqi() !!}，【好评中国】回眸2025中国经济轨迹“稳、新、暖”，注册送金币的电玩城，cbin登录网址，球探比分足球推荐，易博科技彩票正规吗
{!! riqi() !!}|2025深圳国际高性能医疗器械展暨创新医药展开幕|5张牌的炸金花怎么玩|必威手机版注册|门银河平台有哪几个|伟德注册彩金
{!! riqi() !!}|广东省第30届摄影展览系列活动在茂名市举行|网上斗地主赢钱的软件|冠通游戏官网|GPK老虎PP电子试玩|世界杯买球能赚多少
{!! riqi() !!}|尼泊尔向卡塔尔赠送两头大象|新宝6平台下载|银河登入平台|银河线上娱乐app|M6体育外围
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|九旬南京大屠杀幸存者刘民生：以伤疤铭记历史 用家国守护和平|捕鱼达人2旧版本|188bet网址|炸金花九张牌|ob网址
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
