猫眼电影记者 王作东 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：利发官网

  12月23日,青海西宁：发挥窗口作用 讲好民族团结故事,证券日报网讯 12月23日，西部牧业在互动平台回答投资者提问时表示，截至12月19日公司的股东总数为2.28万户。,快乐炸金花app下载。

  12月23日,受边境冲突影响 柬埔寨菩萨省所有学校停课,姜恩柱担任过外交部副部长、香港中联办主任，曾是中国驻英国大使。,顶级网投网站,国际ag真人视讯,特急速递。

  时事2：乐鱼leyu官网入口

  12月23日,“兵支书”达娃的“团结方程式”,报道称，戈利科娃此前指出，儿童群团组织取名为“第一运动”，而按“老样子”也可叫“少先队”。,真人冲钱炸金花,188体育官方网站网页版,中国足球信息发布平台。

  12月23日,中国专家最新研究改变“宁严勿松”治疗策略 推动全球直肠癌诊疗水平提升,三是提供满足多元需求的“新服务”。低利率环境下，居民的财产传承与安全需求逐步释放。未来居民可传承的资产规模将达到20万亿元，财富传承需求持续增长。信托业通过耐心服务与长期陪伴，为客户提供多元化大类资产配置方案，实现多资产跨周期配置，真正践行买方投顾理念。,08娱乐app,世界杯足球下注,威尼斯人电竞网。

  时事3：火狐体育官方版

  12月23日,从民进80年足迹中读懂中国新型政党制度,6日外交部记者会上，发言人毛宁就中国飞艇误入事件表示，这次事件完全是不可抗力导致的意外。美国国防部也发表声明，这个气球，或者说飞艇，不会对地面人员构成军事和人身威胁。美方不顾中方的反复说明，执意动用武力明显反应过度，中方坚决反对。,棋牌游戏排名,娱乐二人转在线收听,雪缘园足彩比分。

  12月23日,我国成为全球第10个国际认证救援体系国家,主导角色：组织安排技术转让、协调融资安排、要求调高浙江华贝估值；,娱乐百家乐现金,太阳国际集团,送彩金平台有哪些。

  时事4：云顶国际怎么开户

  12月23日,米兰冬奥会：速滑场馆首场测试赛获得广泛肯定,其次，欧洲作为主要出口市场之一，预计短期内中国电动汽车对欧洲的出口量可能会减少30%左右。,澳门永利的所有网址,bet365休育投注客服,bet体育在线官方网站。

  12月23日,（近观中国｜足迹）“实体经济不能丢”——习近平走进“小巨人”企业,具体来说，高渝文的从业经历可清晰划分为多个阶段，第一阶段是在集团体系内任职：2008年7月至2013年5月，高渝文担任通用技术集团医药事业本部（医控公司）总经理、党委副书记，为他后续执掌中国医药奠定了基础。,钻石官网,幸运快3的玩法,918真人。