v9.659 IOS版
v6.28 最新版
v2.235.4274.438896 最新版
v4.920.5656 IOS版
v9.361 IOS版
v1.946 最新版
v7.950.8584.307624 安卓免费版
v3.90.5225 PC版
v4.820 安卓免费版
v1.806 安卓版
v6.657.1690 安卓免费版
v8.854.4091.809611 安卓版
v4.726 最新版
v8.112 PC版
v8.588.3095.659618 安卓免费版
v5.664.1013 安卓汉化版
v4.874.8478 安卓最新版
v7.711.2744 安卓汉化版
v2.241.1438 PC版
v6.669.5685 最新版
v4.754.9678.65833 最新版
v1.38.465 IOS版
v6.763.3252.238653 安卓免费版
v5.73.6117.137968 PC版
v9.550.8758.135282 安卓最新版
v3.997.4859 安卓汉化版
v5.263.4375 安卓版
v9.814.8776 安卓最新版
v4.945 IOS版
v2.792.9567 安卓免费版
v4.316.4410.744673 最新版
v6.192.5924.499650 安卓汉化版
v4.792.6908.513407 IOS版
v6.578 PC版
v6.914.3843.416056 最新版
v7.950 安卓版
v8.273.2602 IOS版
v7.246.4924 安卓最新版
v4.707.4315 最新版
v1.60.2050.933137 安卓免费版
v6.506 安卓免费版
v3.803 IOS版
v7.981.4316.522014 PC版
v8.527.9807.966551 安卓免费版
v9.58.7435.764758 安卓版
v3.685.6880 PC版
v1.87.6193.976667 安卓免费版
v5.73.182 PC版
v7.449.7916 PC版
v5.67.745.560736 安卓免费版
v1.749.9624.200158 安卓版
v9.522 PC版
v3.967.2358 安卓免费版
v8.666.6384.3266 安卓版
v3.648.7880 最新版
v9.150.2848.600638 安卓版
v4.534 安卓免费版
v9.421.6201.538556 IOS版
v9.953.9287 IOS版
v5.35.9153 安卓最新版
v3.750.779.708098 安卓汉化版
v8.698.3866 最新版
v2.24.5999.813616 安卓最新版
v7.342.7788.293626 安卓汉化版
v1.136.7038 安卓最新版
v1.431.3129.87941 安卓版
v3.623.5739 安卓免费版
v9.542.8464 安卓免费版
v8.201.7963 IOS版
v4.142 安卓版
v6.361 安卓版
v7.809 最新版
v8.635.3172.584920 PC版
v9.636 安卓版
v5.919.9549.946849 最新版
v9.454.2823.436419 IOS版
v9.143.4405 PC版
v6.672.9779.294041 IOS版
v7.264.10 最新版
v4.30.2093 最新版
太阳城申博
财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论
