猫眼电影记者 夏家敏 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：百胜国际真人娱乐游戏

  12月28日,沈阳现雾凇景观,李强强调，要深入贯彻习近平总书记在新时代推动西部大开发座谈会上的重要讲话精神和新时代党的治疆方略，立足资源禀赋培育壮大特色优势产业，提高对内对外开放水平，在高质量发展中增进民生福祉、促进长治久安。,炸金花app靠谱。

  12月28日,多国联合行动在法国沿海缴获数吨可卡因,长期以来，中铝国际积极投身共建“一带一路”倡议实践，在稳步推进核心业务发展、深化中印尼经贸合作的同时，积极响应各类公益号召，主动参与当地民生事业与应急救援工作。此次捐赠不仅为灾区救灾重建提供了有力支持，更进一步凝聚了中印尼两国人民同心抗灾的强大合力，树立了中国企业海外履职尽责的良好形象。,365bet直播网,188金宝搏亚洲真人,凯时k66访问凯时网站。

  时事2：澳门威斯尼斯人442

  12月28日,李家超参与香港特区立法会选举投票：希望和议员一起商议火灾善后重建工作,而今年特朗普总统再度就职后，电动汽车实现盈利的希望变得更加渺茫。特朗普政府叫停或撤销了拜登政府推出的多项电动汽车产销扶持政策与资金补贴，其中影响最深远的一击，就是今年 9 月彻底终止的最高 7500 美元联邦购车补贴。,什么样的牌型可以抢牛牛庄,九州体育BET下载,欧洲杯直播比分。

  12月28日,香港民众吊唁大埔宏福苑火灾罹难者,“近期国内用钻爆法建成的海底隧道有三条。其一是厦门翔安隧道，隧道段长约6公里，其二是厦门第二西通道，即海沧隧道，长约6.3公里，其三是青岛胶州湾隧道，长约7.8公里；目前在建的青岛二隧道采用钻爆加盾构组合的工法，隧道长约16公里；沉管隧道目前最长的，是港珠澳隧道，长约7公里，同样使用沉管工法的深中通道隧道，长约6.85公里。”黄清飞说。,美高梅娱乐直营,新濠现金线上,凯时登录手机端。

  时事3：金牌大风

  12月28日,日本两团体请求访华 中方回应,值得注意的是，这些关联交易都是在当代集团的要求和安排下进行的。更严重的是，人福医药在2020年年度报告中，完全遗漏了控股股东非经营性资金占用的信息，导致该年度报告存在重大遗漏。,棋牌斗牛牛,万博手机首页,百老汇线路检测。

  12月28日,多部门联合部署做好今冬明春寒潮大风大雾灾害防范应对工作,乌鲁木齐不缺国际和地区航线。2024年，乌鲁木齐机场累计运营定期客货运输航线共240条。其中，国际定期客运航线26条，与高加索地区三国与中亚五国实现全部通航，通航中亚航点数量为国内十大枢纽机场之首。,yabo22vip线路检测,下载天博,赌神通天报。

  时事4：杏彩官网址

  12月28日,迈向“十五五”美丽图景·一线见闻 长护险为失能人员家庭“搭把手”,从“三驾马车”来看，西安投资增速为负，社消零增速仅0.1%，只有进出口增速达到7.4%，表现较为突出。而佛山进出口增速大幅下滑33.1%，投资增速和规上工业增加值增速则均未公布。,怎么样买世界杯球,必博体育官网平台下载,银河国际bb电子。

  12月28日,吉利创新中心甲醇催化剂性能达国际领先水平,刘江永认为，日本声称新发现的这些“岛屿”可能有一部分是无人居住的“岛屿”，甚至根本不具备人类居住的条件，例如没有淡水。这样就不能给这些“岛屿”划定专属经济区或大陆架。,cq9官网平台,云顶注册送18,新濠天地体育官方。