当前位置:首页 → 电脑软件 → 2025,邂逅更开放的中国 → 嘉鑫国际 v1.907.676.323628 安卓免费版
v2.907.9055 最新版
v9.666.4632 安卓汉化版
v1.872.8917.644574 安卓汉化版
v5.781 安卓版
v2.50 最新版
v1.795 最新版
v5.613.7521.533804 最新版
v5.567.4131 安卓免费版
v1.196.9197.844177 安卓最新版
v4.271.1379.195693 IOS版
v4.224.2269.552515 PC版
v6.519.7340 安卓免费版
v4.322.4177.598335 IOS版
v2.281.643.906215 安卓汉化版
v2.434 安卓版
v2.882.6311 PC版
v3.497 最新版
v9.229.9995.860560 PC版
v5.475.8905 最新版
v9.655.6849.754733 安卓版
v7.767.1379 PC版
v3.290 安卓免费版
v3.641.2467 安卓免费版
v5.242 安卓版
v8.126 最新版
v1.321.4161 安卓汉化版
v2.421.2981.881001 安卓版
v2.123.7992 安卓免费版
v4.296 安卓版
v9.644.7104.412141 安卓版
v7.495.4468 安卓汉化版
v3.90.8754.992774 PC版
v5.509.8274 最新版
v1.256 最新版
v4.445.7623 IOS版
v7.107.4597 安卓版
v4.289 安卓免费版
v2.726.2716.177122 安卓汉化版
v8.314.4536 安卓版
v9.176.3787 IOS版
v3.934.7035.16259 安卓免费版
v6.730.6064.779638 IOS版
v4.759 IOS版
v3.938.397.985770 安卓汉化版
v7.833.1575.403845 安卓版
v3.734 最新版
v3.626.6559 安卓汉化版
v6.972.8662 最新版
v7.894.1413 最新版
v7.193.4481.385005 最新版
v4.625.6308.613466 最新版
v1.163.804.423643 安卓最新版
v6.481.9816.339629 IOS版
v2.682 安卓汉化版
v2.190 安卓汉化版
v9.729.9011.166994 安卓汉化版
v3.471 安卓版
v3.658.2881.58059 安卓免费版
v4.394.1133 安卓版
v9.816.9097 IOS版
v1.219.1360 安卓版
v8.416.3948.656659 最新版
v5.705.2740.458792 安卓汉化版
v8.220 安卓最新版
v3.302.3400 安卓免费版
v8.238.2409.531098 安卓版
v5.425.369 安卓汉化版
v9.40.98.27721 最新版
v4.392.2198.914360 安卓汉化版
v9.252.5798 最新版
v9.223.335 最新版
v4.505.6818 PC版
v6.270.3294 安卓汉化版
v1.453 安卓汉化版
v7.487 安卓最新版
v2.370 安卓最新版
v7.53 安卓版
v9.470.2631.530652 IOS版
v2.822.2036 安卓免费版
v6.645 最新版
嘉鑫国际
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论