财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《美高梅网投网站》，《首次登录送91元红包》发财致富
“博乐体育app官网”
十大网投平台大全
……
{!! riqi() !!}
“棋牌乐游”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，《见证》——台湾光复之路（1895-1945）VR大空间项目在北京发布，尊龙在哪玩，澳门皇冠站，升博在哪玩，皇冠体育足球网站
{!! riqi() !!}，重庆累计办理生态环境损害赔偿相关案件1837件，优博快速注册，bob棋牌官网最新，bet亚洲官方网站，皇冠体育网足球
{!! riqi() !!}，千万粉丝网红办展，4斤重黄金凤冠被男童损毁，大发888下载地址，怎么下载皇冠直营赌场，365体育官网全球最大，足球资料
{!! riqi() !!}|泰柬边境冲突已造成3名泰国士兵死亡|优博直播视讯|皇冠体育手机app下载|电子棋牌官网|棋牌娱乐网
{!! riqi() !!}|财经观察：中国冰雪经济开启“万亿”新赛道|bb贝博体育平台登录|当日特码玄机-2|英皇娱乐世界杯比分|正规十大赌场
{!! riqi() !!}|重庆首艘纯电推进150客位客渡船开工建设|cc国际平台|凯发娱乐手机版|英亚体育app下载|凯时怎么注册……
{!! riqi() !!}，山西偏关：交通升级赋能 铺就民生与发展通途，大赢家网址多少，188体育滚球app，bet8九州体育，2026世界杯体彩投注
{!! riqi() !!}，广东广州：落羽杉渐红添冬意，凯时网上官方app，乐虎国际直播视讯，好运来彩票官方平台，十大赌博评级网站
{!! riqi() !!}|泰国军方称3名士兵丧生 柬埔寨国防部指责泰军开火|大发体育在线注册|ag真人游戏靠谱吗|云顶娱乐登陆|米乐m6登录欢迎您
{!! riqi() !!}，年内上海卖高端住宅揽金超千亿元 一线城市核心资产受追捧，二八杠绝技，欧洲杯附加赛直播，PG电子游戏快速登陆，欧博会员注册网址
{!! riqi() !!}，【百万庄小课堂】孩子脖子黑黑洗不净？可能是身体在发“健康警报”，大发dafabet手机官网网页版，凯发k8官网登录vip入口，看四张牌抢庄斗牛棋牌，九州安卓版注册
{!! riqi() !!}，在这些“年轻”产业园感受江苏高质量发展的政协作为，bob电玩平台，皇冠直营现金网注册平台，best365手机官网备用，皇冠手机版登录
{!! riqi() !!}|安徽长丰草莓文化旅游节开幕 长三角游客寻味而来|真钱二八杠游戏手机版|金沙app 下载客户端吗|新甫京娱乐娱城平台|九州体育官方网站官
{!! riqi() !!}|关注呼吸道传染病防控：全国流感进入中流行水平 各地积极应对|皇冠世界杯|国内正规买球app排行十佳平台|下载注册送38元|球探体育即时
{!! riqi() !!}|湖南人均预期寿命提升至79岁 个人卫生支出占比降至27.38%|九游会首页|视讯AG|安博体育官网网址|真人炸金花棋牌
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|“革命之路——胡志明同志在中国”专题展在重庆开展 部分史料为首展|体球网体球网|百乐博在线体育登录|外围平台|所有开元棋牌官网
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
