财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《dafabet手机版》，《首次登录送91元红包》球探比分足球即时比分
“九州体育app官方”
莆田棋牌游戏下载
……
{!! riqi() !!}
“yabo竞彩官网”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，【籽籽同心】中国“西极”的暖心故事：守护国门也守护人心，斗地主真人版，币博游戏，AG真人登录官网，皇冠球盘app
{!! riqi() !!}，第三届中国侨智发展大会在福州开幕，云顶电子网投，188体育游戏游戏平台，途游游戏，188bet亚洲真人体育
{!! riqi() !!}，宁夏百岁老党员践行大爱逝后捐献遗体，那款炸金花游戏人最多，真人国际娱乐，云顶娱乐游戏网站，大唐娱乐注册
{!! riqi() !!}|全国超千家三级医院帮扶中西部地区 提升医疗服务能力|沙巴体育直播游戏平台|美高梅网站手机版|法国队2020欧洲杯大名单|世界杯网上投注平台
{!! riqi() !!}|浙籍侨胞故乡行走进嘉兴 以侨为“桥”共享发展机遇|线上网赌手机app|世界杯买球怎么看比例|mgm在哪里玩|欧宝足球体育官网
{!! riqi() !!}|新加坡将禁止中学生在校内使用智能手机或手表|8828彩票平台|伟德体育平台网址|现金娱乐平台游戏|万博全网站下载……
{!! riqi() !!}，河南：中医治疗“智能化” 艾灸机器人、按摩机器人“上岗”，欢乐三打一游戏，乐鱼官方正式版下载，开元棋牌开户，OD体育APP
{!! riqi() !!}，当北京初雪遇上故宫红砖绿瓦 网友：一身红墙黛瓦 看尽世间喧嚣起落，金沙电玩登录，亚博苹果版，皇冠在线登陆，世界杯买球appAPP官方
{!! riqi() !!}|巴西利美拉举办“中国文化日”|现金网官网娱乐|快三在线官方网站|现金买球网平台|优德官网网站
{!! riqi() !!}，中国女棋士芮乃伟九段：AI改变了围棋训练，鸭脖官方平台，必威官方西汉姆联队，188体育滚球APP首页，ManBetx注册彩金
{!! riqi() !!}，事关住房保障、医保基金、校园餐等，“两高”联合发布典型案例，e星体育提款，百老汇网投平台，永利电玩城网址，乐百家登录平台
{!! riqi() !!}，金正恩就俄罗斯驻朝大使逝世向普京致唁电，博鱼体育平台，环亚国际真人娱乐，牛宝体育好玩吗?，下载凯时ag旗舰厅
{!! riqi() !!}|好评中国｜聚力前行，为做好经济工作积蓄磅礴力量|GD真人体验视讯|欢乐牛牛下载|澳门永利的所有网址|游戏网址手机版
{!! riqi() !!}|北京市中学生与AI展开 “人机辩论”实战|365bet官网网址是多少|贝搏体育平台官方|明星真人斗地主|十大网投网站大全
{!! riqi() !!}|搭建“空中出海口” 花湖机场咸宁城市货站启用|PG麻将胡了3|纯洁体育在线登录|凤凰体育官网|线上赌博形式有哪些
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|跨越|擦亮国家名片 中国高铁以自主创新勇闯技术“无人区”|九游会官方下载|尊龙凯时 人生就是搏|Bet九州现金|明博体育下载不了
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
