财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《九州体育开户》，《首次登录送91元红包》188宝金博开户
“梭哈平台官网”
博鱼网页登陆
……
{!! riqi() !!}
“九州登陆网页”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，湖南省自然科学基金立项数创新高 青年人才担纲基础研究主力，新百胜靠谱么，马经钱生钱(新图推荐)，在线现场賭博，网上电子真人游戏
{!! riqi() !!}，拉齐尼·巴依卡：云端守边的帕米尔雄鹰，澳门电子游戏网址排行，365bet平台线上技巧，乐虎体育手机版，365bet平台游戏
{!! riqi() !!}，中国三部门发文：加强商务和金融协同 更大力度提振消费，正规打牌赚钱，亿博官方网站，KU体育娱乐官网，博狗
{!! riqi() !!}|广东“十四五”期间开工改造11000个老旧小区|博狗网好不好|线上gd真人app介绍|90vs即时比分滚球|yabo22vip好玩吗?
{!! riqi() !!}|国家金融监管总局：银行业保险业做好香港大埔火灾金融保障服务|BOB在线注册|千亿综合体育|2026世界杯投注流程|凤凰游戏
{!! riqi() !!}|“我们与香港同胞同心同在” 统一战线在行动|二八杠的押庄方法|hth华体会登陆|真实赌钱软件|万博足球……
{!! riqi() !!}，粤桂协作 助力广西农产品对接大湾区市场，美高梅澳门app，牌类游戏可赢钱，火博体育app官网，星际网址推荐
{!! riqi() !!}，河南公布龙门石窟保护管理规划 建立考古级数字化档案，欧洲杯平台app，体育投注现金网，新梅高美，即时比分90S
{!! riqi() !!}|短剧狂飙预警|美高梅在哪里玩|必赢亚洲网站在哪里打开|打牛牛怎么才能赢|万博manbetx算大平台么
{!! riqi() !!}，中国全盲“女飞人”刘翠青残特奥会加冕“三冠”，哪个网站AG试玩平台，福彩网上投注站官网，钱柜官方下载，赌博最好的平台
{!! riqi() !!}，文博有意思丨“西周路由器”终于连上网了，英皇体育线路检测，tvt体育怎么下载安卓，世界杯网站源码下载，365bet注册送365
{!! riqi() !!}，2025中国田径协会10公里精英赛重庆站鸣枪起跑，银河官网，杏耀平台手机app，最大的博彩app，鸿博体育官方app下载
{!! riqi() !!}|5个小妙招 拯救“干眼打工人”|凯发k8真人版|电子游戏赠送彩金|bsport体育app平台下载|美高梅真人充值游戏
{!! riqi() !!}|深圳北站到发旅客同比增长8.8% 已超去年总量|赏金女王怎么下载|世界杯买球app伽fc3,tv|二八杠有公式概率技巧|牛宝体育体育APP
{!! riqi() !!}|如何正确帮助轮椅人士？这些操作技巧要知道|吉祥坊最新官网|大赢家比分网手机网|ManBetX在线客服|MG真人官方网站
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|当AI成为“标配”，青少年何以“适配”|必博体育网|万博手机端官网|kok线路检测|bbln电子
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
